19. syyskuuta 2014

Salkun siivousta, ja salaisen sijoitusstrategiani paljastus

Tällä viikolla sain siivoittua salkustani "huonompia" osakkeita pois, ja ostin tilalle indeksi-ETF:iä. Salkkuun jäi vielä ylimääräistä käteistäkin; yleensä olen pitänyt käteisen nollassa tai hieman miinuksella. Salkkuni jakauma näyttää nyt tältä, siivoamista löytyy vielä:


Huonoilla osakkeilla en tarkoita tappiolla olevia, vaan niitä joille "salainen" kaavani antaa huonoimmat pisteet. Tässä kaava jolla pisteytän salkussani olevat osakkeet:

  • 1p: osinko yli 3%     
  • 1p: osinko yli 5%
  • 1p: osinko yli 7%
  • 1p: P/E alle 16
  • 1p: P/E alle 12
  • 1p: Ensi vuoden P/E arvio alle 16
  • 1p: Ensi vuoden P/E arvio alle 12
  • 1p: Kurssi nyt yli -10% viimeisen 12kk huipuista
  • 1p: Kurssi nyt yli +10% viimeisen 12kk pohjista
  • 1p: Kurssi nyt yli +30% viimeisen 12kk pohjista
  • 1p: Dividend contender (10-24v nousevia osinkoja)
  • 2p: Dividend champion/aristocrat (yli 25v nousevia osinkoja)
  • (3p: Indeksi-ETF joka uudelleensijoitaa osingot)
  • 1p: Bonuspiste indeksi-ETF:lle joka uudelleensijoitaa osingot

Osake on voinut muuttua huonoksi esimerkiksi sen takia, että kurssi on noussut, jolloin P/E ja osinkoprosentti on laskenut. Tuo pisteytys selkeästi suosii tuottavia ja 'varmoja' sijoituksia; kasvuyritykset eivät paljoa pisteitä saa.

Uudelleensijoittaville indeksi-ETF:ille annan kolme lisäpistettä yhden lisäpisteen hyvityksenä, koska nehän tavallaan maksavat tasaista ja keskihyvää osinkoa. Maksimipistemäärä on siis 12 pistettä. Se on kuitenkin hyvin vaikea saavuttaa, sillä "dividend champion/contender"-yrityksillä on harvoin yli 7% osinko, eikä niiden kurssi kovin usein nouse yli 30% vuodessa. Tarkoitukseni ei olekaan löytää 12 pisteen yrityksiä, vaan olen lähinnä käyttänyt sitä jo salkussani olevien osakkeiden seuraamiseen. Tällä hetkellä salkkuni osakkeiden pistekeskiarvo on vain tasan 5, vaikka olen juuri myynyt pois kaikki alle 4 pisteen osakkeet.

Pisteiden laskemiseen haen tiedot Google Spreadsheetiin lähinnä Yahoo Financen API:sta. Joitain tietoja täydennän käsin, koska niitä ei Yahoosta löydy. Valitettasti tietoihin jää silti aukkoja, esimerkiksi forward-P/E:tä ei aina löydy, ja DB X-Trackersin ETF:ille ei tunnu löytyvän realiaikaisia P/E-lukuja mistään. Lisäksi tietojen oikeellisuudesta ei voi olla varma; EPS- ja osinkotiedot voivat olla vanhoja.

Uusien sijoituskohteiden etsimiseen tuo pisteytys on hieman hankala, koska täytyy käytännössä kopioida tutkittavien osakkeiden tunnukset Google Spreadsheetiin...

Lisäys: löysin sentään suht päivitetyt P/E- ja osinkoluvut DB X-Trackersin ETF:ille täältä. Nyt ETF:t voivat siis saada pisteitä P/E:stä ja osingiosta, ja saavat siksi vain yhden bonuspisteen kolmen sijasta.




Ei kommentteja :

Lähetä kommentti

Jaa