28. lokakuuta 2014

Osake katosi salkusta...


Joskus käy niinkin, että omistamani osakke on yhtäkkiä kadonnut salkustani. Näin kävi äskettäin omistamilleni Realty Income Corporationin etuoikeutetuille (preferred) osakkeille; onneksi tiesin tästä mahdollisuudesta kun ostin osakkeet.

Kyse ei sentään ole konkurssista, vaan siitä, että yhtiö on lunastanut osakkeet. Sillä on oikeus milloin tahansa lunastaa etuoikeutetut osakkeet tiettyyn hintaan, joka tässä tapauksessa on $25. Tästä oikeudesta johtuen osakkeiden hinta pyörii tuon $25:n ympärillä, vaikka osakeelle maksetaan kuukausittaista osinkoa 6,75% p.a.

Kaikilla etuoiketetuilla osakkeilla ei ole kiinteää lunastushintaa, vaan yhtiö voi sen itse päättää. Olkaa siis tarkkana ettette maksa suurta ylihintaa suhteessa lunastushintaan, silloin lunastus on ikävä yllätys.

No, eipä tuo lunastus minua haittaa, koska en tarvitse osinkoja.

14. lokakuuta 2014

Salkkuni tulos Q3/2014

Vaikka aikaisemmin kirjoitin etten seuraa salkkuni arvon kehitystä niin tarkasti, niin julkaisen nyt tässä kuitenkin koostettuna tämän vuoden kehityksen lukijoiden uteliaisuuden tyydyttämiseksi. Ihan täsmällinen tämä ei ole, sillä en jaksanut kaivaa tietoja kaikista paikoista joissa minulla on ollut sijoituksia. Jatkossa tämä on kuitenkin helpompaa, koska lähes kaikki sijoitukseni ovat kahdessa salkussa IB:ssä.


Salkku kasvoi alkuvuodesta ihan mukavasti, sekä lisäsijoitusten kanssa että ilman. Q3 jäi melkein nollatulokseen kulujen jälkeen. Tarkemmin katsottuna dollarimääräiset sijoitukset ovat dollareissa miinuksella, mutta koska dollarin arvo on noussut, on osakkeet euroina plussalla. Toisaalta minulla on dollarilainaa hedge-tarkoituksessa* ja lainasumma on vastaavasti kasvanut euroissa mitattuna. Onpa monimutkaista....

*kun olen ostanut IB:ssä dollarimääräisiä osakkeita, en ole vaihtanut valuuttaa. Eurotilini on siis plussalla, ja dollaritilini miinuksella. Euroista ei makseta korkoa, ja dollarilainasta joudun maksamaan 1,58% tms korkoa. Kannattaisi varmaan katsoa jotain muuta tapaa valuuttariskin hedgeämiseen, esimerkiksi valuuttafutuurit.

Alla vielä tulokset euromääräisinä. Lisäsijoituksia tuli tehtyä hieman tavallista enemmän, jatkossa pyrin säästämään n. 1200 €/kk.


Jaa