Tarkempi katsaus salkun tuottoon

Minulla on kaksi erillistä salkkua IB:ssä, toinen henkilökohtainen ja toinen sijoitusyhtiön nimissä. Alunperin minulla oli yksi (henkilökohtainen) salkku Lynxissä, mutta syksyllä 2013 avasin sijoitusyhtiön salkun IB:hen (alempien kustannusten takia) ja siirsin myös oman salkkuni Lynxistä.

Salkku 1 (sijoitusyhtiö)

Tähän salkkuun ostin alunperin osakkeita joilla oli joko matala P/E tai ainakin vakaa pitkäaikainen osinkotuotto. Pikkuhiljaa olen siirtynyt indeksi-ETF:iin, ja tällä hetkellä osakkeita on vielä noin 25%, eli indeksi-ETF:iä 75%. Tuo mukava nousu 2013 lopulla johtui onnistuneista osakevalinnoista.

Vertailuindeksit ovat S&P500, EAFE-indeksi eli muu kehittynyt maailma, sekä "Total World Stock".

Sharpe-, Sortino- ja Calmar-luvut näyttävät oikein mukavilta. Tuotto/riski-suhde on parempi kuin vertailuindekseissä.

Salkku 2 (henkilökohtainen)

Tämä salkku alkoi aika samanlaisena, eli sisältäen hyvätuottoisia osakkeita. Koska en ole tehnyt tähän paljoa lisäsijoituksia vaan ne on tehty sijoitusyhtiön kautta, on tässä salkussa vielä yli 60% osakkeita. Olen verosuunnittelun kautta (eli myymällä tappiollisia sijoituksia vuoden lopussa) siirtänyt osan sijoituksista etuoikeutettuihin osakeisiin.

Tuotto on aika lähellä S&P500:n tuottoa.

Mitäköhän muuten tapahtui tuossa tammikuussa 2015 kun molemmat salkut pompsahtivat ylöspäin noin 5%, samaan aikaan kun S&P500 laski 3%...

Q3/2016

Kvartaali oli taas oikein mukava. Talousuutisista tätä ei huomaisi, yleinen maailmanlaajuinen "lama" jatkuu edelleen. Omaan salkkuun en ole tehnyt ihmeempiä muutoksia, tosin tein sijoituksen korkeatuottoinen.fi:hin. Kyseessä on etuoikeutettu osake ns pikavippiyrityksessä (Lainasto Oy). Yhtiö maksaa "taattua" kiinteätä 8% osinkoa joka maksetaan kuukausittain. Osinko on tietysti taattua vain niin kauan kuin yhtiöllä on varaa maksaa.

Velkavipua on tällä hetkellä noin 6%, eli hyvin vähän.

Ai niin, sellainenkin pieni "onnellinen salkkutapahtuma" kävi, että salkun velaton arvo siirtyi uudelle sadalletuhannelle, eli alkaa nyt kolmosella. Toki se voi helposti vielä pudota takaisin kakkosen puolelle, joten ei tämä nyt mikään erityisen juhlan aihe ole. Toki tätä voi pitää virstanpylväänä matkalla puoleen tai täyteen miljoonaan; viimeisimmän satatonnia sain kasaan hieman yli kahdessa vuodessa, joten samalla tahdilla puoli miljoonaa olisi kasassa noin neljässä vuodessa. Se on sitten jo samppanjan arvoinen rajapyykki.

Huh huh muuten, satatonnia kahdessa vuodessa; onko se edes mahdollista vai onko minulla laskuvirhe jossain. Tuohan on suunnilleen mitä olen tienannut bruttona samassa ajassa...